Dúvida de Iniciante - FIIs modinha ou vale mesmo a pena investir !!??

Fala Pessoal,

Há algum tempo venho falando que quero entrar na onda de renda variável, umas das opções que eu tenho pensado é entrar na "modinha" dos Fundos Imobiliários (FIIs). Não importa a modalidade (tijolos, papel e etc.).

Eis que surge uma deixa no fórum Hardmob, onde um usuário postou exatamente o que eu já pensei e também simulei, ou seja, até agora não vi vantagens de investir em FIIs.

Eu tenho investido em Renda Fixa, hoje (não sei o dia de amanhã hehehe), LCI/LCA sempre tem sido o que mais vale a pena (ao menos na minha opinião), pois rende mais que Tesouro Direto, CDBs, LCs. Não há incidência de IR porém você é sempre obrigado a esperar o fim do prazo do investimento.

Resolvi então comparar FIIs com meus investimentos em LCI/LCA, a não ser que eu esteja redondamente enganado, cheguei a conclusão que FIIs também está perdendo para LCI/LCA pelos menos até hoje.

Para começar eu costumo investir em LCI/LCA com as taxas abaixo:

                                   Costumo investir com 181 dias, ou seja 92% do CDI

No Fórum Hardmob, deram exemplo do FII SDIL11 que é muito bem falado em vários fóruns.

                                 Data 23/08 - vejam a variação neste último mês desse FII 

Vamos fazer agora uma conta de padaria, bem rápida, não estou aqui para dar opiniões fundamentadas, mesmo porque não sou especialista.

                                   Proventos/Aluguéis recebidos por cota do SDIL11

Com os dados deste FII, vamos as contas:

Se eu comprasse 100 cotas hoje de FII eu pagaria R$9200,00. Os proventos pagos em 07/2017 foram de  R$ 0,55, como temos 100 cotas, respectivamente teríamos R$ 55,00 mensais. Em 6 meses iríamos acumular R$ 330,00 de renda passiva (Olha que Maravilha), o preço da cota pode aumentar como diminuir, nos últimos tempos está tudo muito estável, mas segundo alguns fãs de FII  PREÇO NÃO IMPORTA KKKK, então não vamos levar em consideração neste caso.

Recapitulando 100 cotas SDIL11  em 6 meses me renderia R$330,00.

Agora vamos fazer uma simulação dos mesmo R$9200,00 em LCI e LCA, para facilitar o cálculo vou usar este SITE, aproveitar que ele inclusive dá a comparação com outros investimentos.

                                                 Taxas DI e Selic atuais (23/08)

 Vejam só amiguinhos, o "perda fixa" bateu o queridinho da moçada (FIIs), com um rendimento de R$379,00 em 6 meses.


Leve ainda em consideração que caso venda a sua cota, haverá tributação do IR.  Além disso em FIIs tem o custo de custódia (há corretoras que não cobram) e também há cobrança por ordem executada (essa ao que parece não tem jeito de escapar). Antes que perguntem o valor da cota que hoje está em R$ 0,55 pode aumentar (mas também pode cair). Se analisar não só esse mas vários FIIs ao menos esse ano está um sobe e desce ferrenho !!!

Ah Stifler seu merda, você não sabe de nada, pegou um FII com valor alto e desvalorizado!!  

- Tá bom, reconheço não sei nada mesmo, estou aprendendo, mas vamos fazer o cálculo com outro FII "famosinho":


HGRE11

1 cota - Valor em 23/08 = R$ 1443,00 - Proventos em 07/2017 = R$ 9,40 -  6 meses de proventos = R$ 56,40.

Resultado da simulação em LCI e LCA:

                                        Renda Fixa Full of Win com R$ 59,45.

Mais um FII preferido da galera:

FIIB11

Rendeu em 07/2017 R$ 2,35 - em 6 meses = R$ 14,10 

Em renda fixa renderia nos mesmos 6 meses = R$ 14,42




Bom por tudo isso colocado, eu ainda não optei por entrar no mundo dos FIIs, o trabalho é grande perto da pouca diferença de ganho que possa ter em relação a Renda Fixa, mesmo porque o $$$$ que eu tenho nem é tanto assim.

Se algum colega entendido tiver a disposição de refutar meus dados, fiquem a vontade !!


Até + pessoal